مشاهده مطلب

      ۳۰ شهریور ۱۳۹۷      ۰             14073      اجتماعی  

پیوستن به FATF حلال مشکلات است یا موجب خسارات بی شمار؟

با توجه به اینکه در روزهای اخیر برخی از نمایندگان مجلس از جمله پزشکیان، نائب رئیس مجلس و پروانه مافی مدعی شده‌اند که تنها راه حل مشکلات بانکی و بحران ارزی، پیوستن ایران به FATF است، این ادعاها به هیچ عنوان فنی و کارشناسی شده نیست.

ملاحظه: گروه کاری اقدام مالی (FATF) از سال ۱۹۸۹ زیر نظر گروه هفت کشور صنعتی (موسوم به G7) ظاهراً به‌عنوان یک سیاستگذارِ پرنفوذ در حوزه مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم، شروع به فعالیت کرده اما در سه دهه گذشته بصورت هدفمند صرفا با احزاب و جریان های ضدصهیونیستی و گروه های آزادی خواه مبارزه کرده و آنها را مورد شدیدترین تحریم های بانکی قرار داده است؛ در مقابل، بزرگترین تأمین‌کننده مالی تروریسم در سوریه و عراق یعنی آمریکا، اتحادیه اروپا و قارون های منطقه خلیج فارس که سال هاست به تروریسم دامن زده‌ و می زنند، را رها می کند.

نکته بسیار مهم و حائز اهمیت که برخی جریان های داخلی به آن توجهی نمی کنند، اینست که در سال ۲۰۱۳، گروه اقدام مالی (FATF) روش خود را در مبارزه با پولشویی تغییر داده و منطق شناسایی ذینفع نهایی را جایگزین کرده یعنی در هر مبادله مالی باید ذینفع نهاییِ آن مبادله شناسایی و روشن شود که نفعِ نهایی به جیب چه کسی یا چه نهادی رفته و یا می رود.

این منطق باعث افزایش ریسک مبادلات مالی شده و بر مبنای آن، نهادهای مالی در راستای مبارزه با پولشویی باید ابتدا مشخص کنند که در نهایت چه کسی یا چه نهادی از فلان تبادل بانکی سود خواهد برد که این رویه طبق آمارهای بین‌المللی، موجب شده تا مبادلات بانک ها و صرافی‌های بزرگ در سطح جهان چیزی در حدود ۵۳ درصد کاهش یابند.

با این توضیح اگر ایران که با بیشترین تعداد از اعضای SDN (لیست ویژه تحریم‌های آمریکا) مبادله بانکی دارد، به FATF بپیوندد و تراکنش های مالی‌اش برای کشورهای بیگانه شفاف شود، طبیعی است که ریسک مبادلات بانکی با ایران برای بانک‌ها و صرافی‌های بین‌المللی بسیار بیشتر خواهد شد و در صورت مشخص شدن اینکه آن ذینفع نهایی در لیست تحریم (SDN) قرار داشته، آن بانک یا صرافی خارجی مشمول جریمه‌های سنگین و میلیاردیِ آمریکا خواهد شد و این هیچ معنایی جز کاهش مبادلات بانکی با ایران ندارد.

لذا پیوستن ایران به FATF نه تنها موجب بهتر شدن وضعیت مبادلات مالی و بانکی نمی‌شود، بلکه وضعیت را به مراتب بدتر هم خواهد کرد و احتمال افشای برخی اطلاعات و سرنخ های مرتبط با گروه های مقاومت و جهادی در بیرون مرزها وجود دارد.

 دیدگاههای کاربران

  1-  دیدگاهها پس از تایید مدیر سایت نمایش داده می شوند.
  2-  از ارسال دیدگاههای تکراری و حاوی توهین به حزب یا گروه خاصی پرهیز گردد.